Internacional Treasury Management – O Desafio Digital (Intermedio)

21 - 23 March 2022 | Lisbon, Portugal

O ambiente económico interno e externo, obriga a tesouraria a estar cada vez mais comprometida com atividades relacionadas com a gestão de fluxos de caixa, planeamento financeiro, negociação e controle de todas as operações de captação e aplicação de recursos financeiros exigindo em consequência a adoção de novas formas de atuar, sendo que as novas tecnologias representam um importante contributo para enfrentar este novo paradigma. Nestas circunstâncias, o controlo e adequada gestão de liquidez são ainda mais preponderantes para as empresas e respetivas áreas de negócio. Torna-se necessário e fundamental compreender a natureza do negócio para determinar com rigor as políticas, as fontes de financiamento e as aplicações de tesouraria adequadas com o objetivo de acrescentar valor à empresa.   Este curso visa capacitar os participantes de conhecimentos que lhes permitirão utilizar os instrumentos de controlo de tesouraria, a sua integração nos sistemas de gestão e avaliar as melhores práticas atualmente em vigor na respetiva área.

Objetivos de aprendizagem

  • Entender a organização e estrutura atual de tesouraria;
  • Estabelecer objetivos de liquidez, rentabilidade e risco;
  • Identificar os principais pontos críticos referentes à segurança das transações eletrónicas;
  • Planear e controlar a gestão de tesouraria e a gestão de fluxos de caixa;
  • Conhecer e dominar os instrumentos de gestão de cobranças e pagamentos: Confirming e Factoring;
  • Gerir a tesouraria num ambiente global;
  • Otimizar a tesouraria operacional;
  • Desenvolver e implementar orçamentos de tesouraria: financiamento e investimento de fundos;
  • Identificar os diferentes tipos de orçamento e fluxos;
  • Reduzir os custos financeiros e atingir um Credit Management eficaz;
  • Avaliar os principais controlos de tesouraria;
  • Identificar a exposição aos riscos e controlar a gestão de risco das transações cambiais;
  • Dominar o Cash Pooling como instrumento de concentração de tesouraria;
  • Equacionar as técnicas de gestão financeira de tesouraria: relações com entidades financeiras e agentes externos;
  • Enquadrar a informação relativa à regulação e reporte de capital, fontes, conceitos, causas e consequências;
  • Explorar a necessidade de implementação de um Plano de Continuidade de Negócio;
  • Enquadrar o digitalismo em tesouraria – O que esperar no futuro?
  • Conhecer “The Best Practices” em tesouraria das principais organizações globais.
Programma

Programma

  • Start time: 8:30 am End time: 5:00 pm

    08:30 Receção dos assistentes

    09:00 Organização e estrutura da tesouraria

    • A função financeira
    • Objetivos e tarefas da gestão financeira
    • A função de tesouraria
    • Principais tendências atuais na tesourar
    • Variantes da gestão operativa de tesouraria
    • Diferentes modelos
    • Tesouraria descentralizada, regionalizada ou centralizada
      Graus de centralização: centralização total, regional ou global?
    • Desafiar os modelos implementados e iniciar o processo de digitalização da tesouraria
    • Níveis de responsabilidade das tesourarias – Os elementos core
    • Outsourcing de funções de tesouraria. Que funções devem ser elegíveis?
    • Em que medida a sua organização está adaptada a este tipo de modelos?
    • Os desafios da função de gestão de tesouraria

    11:00 Pausa para café

    11:30 A tesouraria como centro de valor económico na empresa 

    • A importância da política de tesouraria e do controlo interno e auditoria
    • A problemática financeira da tesouraria e metas da tesouraria atual
    • Estabelecimento de objetivos de liquidez, rentabilidade e risco
    • Tesouraria zero
    • Tesouraria como um centro de contribuição de valor económico
    • Reconciliações bancárias – Sistemas de execução

    13:00 Pausa para almoço

    14:00 Técnicas de gestão financeira de tesouraria

    • As vantagens da centralização da tesouraria
    • O Cash-Pooling como instrumento de concentração de tesouraria
    • Modelos, funções e passos na centralização
    • Cash-Pooling doméstico: sistemas de “limpeza”
    • As “Payment Factories

    16:00 Pausa para café

    16:30 Relações com entidades financeiras e agentes externos

    • Requisitos críticos para empresas multinacionais
    • Estratégias geográficas do banco
    • Bancos locais ou bancos regionais?
    • Integração com bancos
    • Modalidades de financiamento de curto prazo – caracterização
    • Modalidades de financiamento de longo prazo

    Selecionar Parceiros Bancários

    • Técnicas de negociação com as entidades bancárias. 
    • Como abordar os bancos?
    • Exemplo de consultas globais
    • A qualidade bancária: é possível? podemos medi-la?

    Integração com bancos

    A importância da banca eletrónica no contexto atual

    • Aplicação de excedentes de tesouraria e instrumentos disponíveis
    • Ligação das empresas aos bancos
    • O que procuram as empresas no sistema de banca eletrónica?
    • Produtos típicos disponibilizados na banca eletrónica

    17:30 Fim dos trabalhos

     

     

  • Start time: 9:00 am End time: 5:00 pm

    09:00 Gestão de créditos a clientes 

    • Gestão dos ficheiros de clientes
    • Gestão de créditos e cobranças
    • Instrumentos de gestão de cobranças
    • Reduzir os custos financeiros e atingir um Credit Management eficaz
    • Implementar uma política de risco de crédito e cobranças eficaz
    • Realizar o acompanhamento e controle dos riscos
    • Gerir o prazo médio de recebimentos
    • O seguro de crédito
    • A fatura eletrónica: vantagens e desvantagens

    11:00 Pausa para café

    11:30 Gestão de riscos financeiros em tesouraria

    • A noção de risco em geral
    • Definição de risco nas empresas 
    • Como se inter-relacionam o risco e o retorno 
    • Identificação da exposição ao risco: medição, análise e possíveis soluções
    • Gestão de risco – Processo
    • Gestão de risco – Responsabilidades
    • Como gerir o risco dos principais processos de negócio – COSO ERM
    • Identificação, análise e controlo de riscos
    • Apetência ao risco
    • Atitudes perante o risco
    • Principais riscos que afetam a tesouraria
    • Riscos associados aos sistemas de pagamento
    • Quais os pontos críticos na segurança das transações eletrónicas
    • A cobertura de auditoria interna e as suas referências 
    • Calendarização de auditorias

    13:00 Pausa para almoço

    14:00 Mercado de futuros 

      • A formação do mercado de futuros
      • Mercado de derivados
      • O que são produtos derivados
      • Cobertura de riscos e instrumentos financeiros aplicáveis
      • Forwards e Futuros na gestão de tesouraria:
        • FRAs versus Futuros
        • Opções versus Futuros

    14:45 Cobertura de risco de taxa de câmbio

    • Enquadramento
    • Gestão de risco de câmbio
    • Os participantes do mercado
    • Métodos de transação
    • Moedas transacionadas: Códigos de moedas
    • Cotações de moedas estrangeiras: Comprar e vender moedas estrangeiras
    • Spot Foreign Exchange Rate: Identificar a Data Spot
    • Calcular Taxas Spot cruzadas
    • Tipos de Transações
    • Spot, Forward e Swap de taxa de câmbio
    • Opções de moeda estrangeira

    15:30 Risco de taxa de juro

    • Exposição de taxa de juro 
    • Risco de liquidez
    • Permanecer a descoberto ou liquidar um investimento temporário 
    • Contas correntes caucionadas
    • Quadro de amortização
    • As taxas anuais efetivas (TAEG) e o custo real do financiamento

    16:00 Pausa para café

    16:30 Transformação digital da tesouraria 

    • Quais os principais desafios?
    • Principais drivers da digitalização
    • O impacto da digitalização no relacionamento com entidades bancárias
    • Automatização e robotização de processos
    • As tecnologias disruptivas
    • Cibercrime e fraude
    • O desafio da tesouraria digital

    17:00 Construir Dashboards de tesouraria usando a inteligência do negócio

    Como usar os mais recentes sistemas de Business Intelligence e TMS?

    • Componentes chave de reporting, KPIs, KRIs e KLIs
    • Visualização de dados e gráficos
    • Incluir dados do ERP, modelos de Excel e serviços financeiros
    • Disponíveis em smartphone, tablet e PC
    • Plataformas de relatórios mais usadas
    • Exemplos de web sites relevantes para a gestão de tesouraria

    17:30 Fim dos trabalhos

  • Start time: 8:30 am End time: 5:00 pm

    09:00 Planificação e controle de gestão de tesouraria 

    • O que é o planeamento financeiro? 
    • Fluxos de caixa:
      • Características e finalidades
      • Os fluxos de cobrança – Virtual Accounts, COBO
      • Os fluxos de pagamento – POBO
      • O impacto da PSD2 nos movimentos de tesouraria
    • Ciclo operacional e ciclo financeiro
    • Como melhorar as previsões de entradas e saídas de caixa
    • Técnicas de projeção das entradas e de saídas 

    10:00 Working capital e fluxos comerciais

    Os princípios chave da gestão do working capital e a maximização da eficiência comercial de pagamentos e recebimentos

    • Ciclo de conversão de cash – CCC, DPO, DSO, DIO
    • Técnicas eficientes de gestão de cash
    • Financiamento do working capital e libertação do cash subutilizado
    • Custo médio ponderado de capital

    11:00 Pausa para café

    11:30 Cash forecasting

    A precisão do cash forecasting é crítica para uma gestão eficiente de financiamentos/depósitos

    • Objetivos do cash forecasting
    • Longo, médio e curto prazo
    • Método direto versus método indireto
    • Separação de contas a pagar e contas a receber
    • Ferramentas para determinação do cash forecasting

    12:00 A tesouraria operacional – orçamento de tesouraria 

    • Diferentes tipos de orçamentos
    • Orçamento de tesouraria
    • Fontes de informação
    • Formas de elaboração
    • Cálculo e seguimento de previsões de tesouraria
    • Cálculo de juros
    • Estimar os fluxos de cobranças
    • Estimar os fluxos de pagamentos
    • Exercício prático

    13:00 Pausa para almoço

    14:00 Conta de moeda estrangeira – Tax compliance

    • FATCA
    • Due diligence
    • Entidades isentas/excluídas

    15:00 Aproveitar um ERP para a tesouraria

    Integrar um sistema ERP na tesouraria de hoje – Os novos modelos de tesouraria e próximo nível de eficiência

    • Sistemas de tesouraria versus sistemas ERP
    • Módulos de gestão de cash e de cash forecasting
    • Integração dos módulos in-house cash
    • O papel da tesouraria na definição de implementação de um ERP
    • Implementação de um ERP e novos modelos de negócio
    • Desafios da implementação
    • Plataformas tecnológicas para fábricas de pagamentos

    16:00 Pausa para café

    16:30 O que esperar do futuro?

    O que esperar no próximo ano e seguintes

    • Agenda política e questões para os tesoureiros
    • Novos produtos bancários
    • Principais desenvolvimentos das infraestruturas

    17:30 Encerramento do curso

    • Resumo da ação de formação
    • Lessons learned
    • As melhores práticas